El trading financiado es una inversión al alza

En los últimos años hemos visto un incremento en las personas interesadas en convertirse en traders, gran parte de esto se debe a los diferentes avances tecnológicos que vuelven más accesible entrar al mercado financiero ofreciendo maneras innovadoras de generar ganancias y aumentar el capital.

Si bien la forma tradicional es hacer trading por medio de un bróker independiente, recientemente se ha popularizado una alternativa que ofrece muchos beneficios para sus participantes: el trading por medio de una prop firm.

Las “prop firms” son instituciones financieras con mucho capital que buscan traders que se encarguen de sus operaciones, en una relación que beneficia a ambos. 

¿Qué es el prop trading?

El prop trading es un tipo de trading que consiste en que una institución financiera llamada prop firm, entrega gran cantidad de capital a un trader para que éste aplique sus conocimientos y experiencias en transacciones más grandes con mayores ganancias.

Puede ser una relación beneficiosa para ambas partes (trader - prop firm) ya que por un lado, el trader accede a un capital considerable al que no podría acceder de forma individual normalmente, que le permitirá obtener ganancias de mayor magnitud, de las que puede obtener un porcentaje ventajoso (entre 70% y 90%) y por el otro, las prop firms tienen una rentabilidad de entre 30% y 10% de las transacciones de cada uno de sus traders.

El prop trading se realiza por medio de una cuenta llamada cuenta de fondeo, que permite el acceso a una plataforma para las distintas operaciones financieras con el capital pactado con las firmas. Estas cuentas se obtienen generalmente luego de pasar por una serie de pruebas o “desafíos” divididos en diferentes etapas, comenzando generalmente por simulaciones de mercado (cuentas demo) para ver el potencial de un trader. Luego, ganando acceso a una cuenta con capital real por medio de la que podrá generar ganancias.

¿Por qué los traders tienden a optar más por una prop firm que el trading independiente?

Existen tres razones por las que los traders suelen inclinarse por una prop firm:

● Dan acceso a mayor capital, sin poner en riesgo el propio.

● Se obtiene un gran porcentaje de las ganancias. Mayor capital = mayor posibilidad de un gran retorno,

● Posibilidades de crecimiento, educativo y profesional.

Ventajas de unirse a una prop firm

Existen múltiples beneficios que no sólo diferencian a las prop firms del bróker tradicional, sino que también las convierten en una herramienta que fomenta el crecimiento de los traders, entre ellas están:

1. No existe el riesgo de pérdidas personales, ya que el capital utilizado es el de la empresa. Esto no quiere decir que existe arbitrariedad en la forma de invertir el capital, las empresas establecen parámetros claros para que el capital se invierta con responsabilidad y con riesgo controlado.

2. La consistencia se premia con mayor capital y porcentajes de ganancias.

3. Posibilidad de operar en diversos mercados, entre ellos forex, mercado de acciones, crypto, etc.

4. Evitar el apalancamiento excesivo del bróker tradicional, reduciendo el riesgo de liquidación rápida.

5. Acceso a múltiples herramientas y recursos de apoyo, como herramientas de análisis técnico, educación y gestión de riesgos.

6. Oportunidad de crecimiento personal. El prop trading le permite a los traders asegurar sus fondos personales al mismo tiempo que generan ganancias y desarrollan experiencia.

¿Qué esperar de trabajar con una prop firm?

Unirse a una prop firm puede ser una gran oportunidad para operar con mayor capital y obtener ganancias sin arriesgar el dinero propio. No obstante, también implica seguir las indicaciones de las firmas, que si no se cumplen pueden significar perder el acceso a las cuentas de fondeo.

Dentro de las indicaciones pueden encontrarse reglas de límites de pérdidas diario, restricción de estrategias riesgosas y objetivos de ganancias que deben cumplirse para mantener el acceso al capital.

Obtener acceso a una cuenta de fondeo no es cosa fácil, pero tampoco lo es conservarla, hay que cumplir las exigencias y aprovechar las herramientas entregadas para crecer como trader, la productividad puede ser bien recompensada.

Antes de buscar unirte a una prop firm

Antes de buscar el acceso a una cuenta de fondeo, debes cuestionarte si es el paso apropiado para ti. Existen varios aspectos que permiten identificar si es la mejor opción para tu crecimiento como trader, y así evitar riesgos innecesarios. Hay que evaluar:

➔ Nivel de experiencia en el trading.

➔ Capacidad de análisis técnico.

➔ Capacidad de desarrollo de estrategias ante los distintos mercados financieros.

➔ Buena gestión de riesgos.

Por otro lado, hay que investigar cuál es la prop firm que se adapta a tus necesidades, considerando factores como:

➔ Reputación y credibilidad de la firma.

➔ Que tengan una regulación clara en Europa.

➔ Porcentaje de ganancias para el trader.

➔ Recursos y herramientas ofrecidos.

➔ Reglas de operación y objetivos de ganancias.

➔ Tarifas que podrían aplicarse.

Con el aumento de popularidad del prop trading en España en los últimos años, más traders se interesan en buscar prop firms para obtener sus beneficios. Eso se debe a la posibilidad de operar con un gran capital con flexibilidad y ciertas libertades.

Las prop firms buscan traders experimentados para entregarles su capital, esta puede ser una alternativa para el crecimiento personal y escalar en el mundo del trading. Sin embargo, trabajar con una prop firm implica compromiso, cumplimiento de metas y reglas, resultados y experiencia, por lo que se debe hacer una investigación antes de dar el salto.

Las prop firms son ideales para traders con experiencia que ya han probado su estrategia, pero que no disponen de un gran capital. No son recomendables para principiantes, ya que requieren disciplina, control emocional y una gestión de riesgo sólida.