El 87 % de los responsables de fraude en banca admite ir por detrás del crimen organizado

El 87% de los profesionales encargados de detectar y prevenir el fraude financiero en España reconoce que las organizaciones criminales son hoy más sofisticadas en el lavado del dinero que sus propios sistemas de detección.

 Así lo revela el primer estudio global sobre Economía Oscura, elaborado por BioCatch, compañía experta en delincuencia financiera, a partir de una muestra de 800 profesionales del sector financiero en 17 países de Europa, América y Asia, incluidos responsables de cumplimiento normativo, lucha contra el blanqueo de capitales y prevención del fraude.

La llamada “Economía Oscura” engloba todas las actividades ilícitas o no declaradas que operan fuera del control institucional, como el tráfico de drogas, armas, órganos, la financiación del terrorismo, el fraude fiscal o el blanqueo de capitales. 

Este fenómeno mueve volúmenes comparables al PIB de un país como Francia y está en pleno auge gracias al uso de nuevas tecnologías.

En este contexto, España muestra una preocupación superior a la media global. 

Ocho de cada diez profesionales del sector financiero afirman que las pérdidas por fraude han aumentado en sus organizaciones —frente al 59 % global— y el 73 % ha visto crecer los intentos de fraude (2 puntos más que la media).

El impacto económico de estas prácticas es elevado pues el 43% de los expertos españoles consultados afirma que sus entidades pierden más de 25 millones de dólares al año por fraude financiero, casi el doble que la media global (22%).

 Además, el 38% destina esa misma cifra o más a combatir el lavado de dinero, entre costes operativos, sistemas de vigilancia, sanciones o procesos judiciales.

No es de extrañar que el 60% de las empresas españolas tema más el impacto financiero que el reputacional (40%), algo bastante particular en el caso de España respecto a otros países o la media global, donde hay más equilibrio, 50%-50%.

LAS AMENAZAS CADA VEZ SON MÁS SOFISTICADAS 

Entre las principales barreras para contener este fenómeno, los responsables de fraude consultados sitúan la falta de recursos (35 %), los problemas de integración tecnológicos (30 %) y las tensiones regulatorias, la ciberseguridad y la seguridad de los datos (28 %).

En España, el 83% expresa su preocupación por la actividad criminal en la dark web y el 70% lo hace en relación con redes sociales e inteligencia artificial. 

Las nuevas tecnologías están ampliando la brecha entre los defensores del sistema financiero y los atacantes.

Aún así, al menos sí hay visibilidad de todo el esfuerzo que se realiza en la lucha contra este problema. 

En concreto, más de ocho de cada diez profesionales, el 83%, percibe que sus clientes son conscientes de la labor preventiva contra los delitos financieros que realizan sus entidades, por delante del promedio mundial (77%).

Y también se percibe que existe una buena colaboración con las autoridades. 

El informe de BioCatch muestra cómo dentro de Europa, España destaca por una mayor colaboración con las fuerzas de seguridad: el 63% de los casos sospechosos de delitos financieros registran una implicación regular de las autoridades (frente al 60% global). 

Pero en los casos específicos de blanqueo de capitales, la cifra en España cae de forma alarmante al 40 %, hasta 21 puntos menos que la media mundial.

Según Tom Peacock, director de Global Fraud Intelligence de BioCatch, “la colaboración es fundamental para afrontar este problema y compartir información en tiempo real es la clave de éxito. 

Los bancos españoles comparten información a menudo, con un 60% que asegura mantener contacto con otros bancos de forma semanal como mínimo. 

Sin embargo, uno de cada tres se muestra preocupado por temas de privacidad, reconociendo que no comparten información por ello. Es evidente que hace falta más claridad para que los bancos puedan trabajar juntos con seguridad”.